Die Futur ausbilden: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung und zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Für viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für jedes die Versicherungsbranche, deren Ergebnis auf jahrzehntelangem Vertrauen des weiteren persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess entfernt eine größere anzahl als eine einfache Vollziehung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach die hand über halten ansonsten Ihre finanzielle Zukunft zu absichern. Oberbürgermeister Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffgasächste Generation übergeben möchten – das Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Auswertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die umherwandern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Unternehmen tatsächlich Preis?“ Anders denn bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Güte zumal Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Telefonbeantworter.

Eine professionelle Auswertung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus auf. Bei Dr. Adams untersuchen wir Ausgewählte entscheidende Faktoren, darunter die Portionierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden ebenso den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Bewertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt Selbstredend, dass Sie kein Geld verschenken ansonsten gleichzeitig für ernsthafte Käufer attraktiv ausruhen.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen für jedes den Rente oder Ihr nächstes Projekt nachkommen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für jedes sofortige Liquidität ebenso einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Austausch gegen eine Maklerrente. In diesem Konzept erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile offenstehen und ein stetiges Einkommen generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger oft erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.

Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung ansonsten Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen angegliedert ist. Selbst nach der Übergabe könnten Sie theoretisch für Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen Selbstverständlich, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gewahr definiert zumal dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung abgeschlossen ist. Nichts als so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Käufer finden
Der Börse für Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Käufer nach ausfindig machen, ist etwas anderes wie irgendeinen Käufer zu auftreiben. Eine erfolgreiche Unternehmenswert Versicherungsmakler berechnen Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seit Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte zumal Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ ansonsten nutzt dafür ein diskretes zumal geprüftes Netzwerk von Investoren und jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ansonsten der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Nutzen ist es, Reibungsverluste nach minimieren außerdem den Preis Ihres Übergangs zu maximieren.

Fazit: Entwerfen Sie heute pro eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht allein bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Berechnung Ihres Maklerportfolios die aufmerksamkeit richten, Optionen in bezug auf eine Maklerrente prüfen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso triumphierend wird in bezug auf Ihre Karriere.